A gestora de investimentos é uma empresa apta a orientar e tomar decisões sobre investimentos para seus clientes, é regulada e supervisionada para tal, tendo sempre seus objetivos alinhados as expectativas dos clientes.
O agente autônomo de investimentos, é o profissional que vai explicar os produtos, carência e custos. Ele não pode e não é autorizado à recomendar nenhum tipo de investimentos, pois diferente de um gestor de investimentos, a remuneração do agente autônomo vem de parte dos produtos que os clientes dele adquirem, o que claramente designa o conflito de interesses. Já a remuneração de uma empresa de gestão de investimentos vem da taxa de administração, não há comissões sobre nenhum produto que o gestor recomenda ao cliente.